Цифровой рубль

В России планируется распространить действие закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на операции с цифровым рублем.

Законопроект устанавливает обязанности и права Банка России как оператора платформы цифрового рубля, включая оценку рисков, мониторинг пользователей и проверку на соответствие санкционным спискам. Участники платформы и пользователи также получат определенные права и обязанности, включая предоставление информации по запросам.

Обязательному контролю будут подлежать операции по переводу средств между цифровым рублем и другими формами денежных средств на сумму от 1 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте). Закон вступит в силу 1 июля 2025 года. 

Один из соавторов законопроекта, зампред комитета Госдумы по экономической политике Сергей Алтухов комментируя нашему изданию новый законопроект сказал: 

— Мы видим, как криптовалюты используются для незаконных операций, поэтому заранее закрываем эту лазейку в национальной цифровой валюте. Цифровой рубль – это новая технология, но правила для него должны быть такими же прозрачными, как и для традиционных форм денег, например, безналичных. Противодействие легализации и отмыванию средств в цифровом виде поможет:  защитить граждан и бизнес от мошенников, предотвратить использование цифрового рубля в преступных схемах, сделать финансовую систему безопаснее.  Опыт других стран показывает, что без должного контроля цифровые валюты центробанков действительно могут привлекать преступников. По данным Росфинмониторинга, в 2024 году, выявлено 1200 попыток отмывания денег через цифровые активы и заблокировано 4,7 млрд рублей в подозрительных операциях.Российский подход  финансового контроля с разделением на группы риска уже доказал эффективность в банковском секторе. Поэтому распространяем эту практику и на ЦФА.

Дарья Черногорова